À quoi ressemble un beau fonds ou un beau portefeuille de fonds (partie 1)

Voici 5 des caractéristiques principales que vous devez rechercher dans vos fonds ou dans vos portefeuilles de fonds.

  1. D’abord, idéalement ils devraient être dans le quadrant vert d’un graphique rendement/risque (voir texte 3). Votre conseiller devrait être capable de vous le montrer.
  2. Si la moyenne des fonds de votre catégorie perd du capital 3 fois depuis les 10 dernières années, disons, votre fonds ou portefeuille de fonds devrait en perdre moins souvent. On veut être en préservation du capital.
  3. Lorsque la moyenne des fonds de votre catégorie perd du capital, votre fonds devrait en perdre moins et pas plus.
  4. Lorsque la moyenne des fonds de votre catégorie prend de la valeur, votre fonds devrait en prendre plus.
  5. Lorsque votre fonds perd du capital, il devrait récupérer ce qu’il a perdu en dedans de 3 mois. Un fonds non performant peut prendre jusqu’à 18 -24 mois à récupérer.

Votre conseiller devrait être capable de vous montrer cela facilement avec des graphiques de rendements annuels et des rendements cumulatifs. S’il n’est pas capable de le faire, écrivez-nous au et nous le ferons pour vous. C’est gratuit. Pour en savoir davantage sur l’importance de la préservation du capital, voir le texte 9.