À quoi ressemble un beau fonds ou un beau portefeuille de fonds (partie 1)
Voici 5 des caractéristiques principales que vous devez rechercher dans vos fonds ou dans vos portefeuilles de fonds.
- D’abord, idéalement ils devraient être dans le quadrant vert d’un graphique rendement/risque (voir texte 3). Votre conseiller devrait être capable de vous le montrer.
- Si la moyenne des fonds de votre catégorie perd du capital 3 fois depuis les 10 dernières années, disons, votre fonds ou portefeuille de fonds devrait en perdre moins souvent. On veut être en préservation du capital.
- Lorsque la moyenne des fonds de votre catégorie perd du capital, votre fonds devrait en perdre moins et pas plus.
- Lorsque la moyenne des fonds de votre catégorie prend de la valeur, votre fonds devrait en prendre plus.
- Lorsque votre fonds perd du capital, il devrait récupérer ce qu’il a perdu en dedans de 3 mois. Un fonds non performant peut prendre jusqu’à 18 -24 mois à récupérer.
Votre conseiller devrait être capable de vous montrer cela facilement avec des graphiques de rendements annuels et des rendements cumulatifs. S’il n’est pas capable de le faire, écrivez-nous au et nous le ferons pour vous. C’est gratuit. Pour en savoir davantage sur l’importance de la préservation du capital, voir le texte 9.
